简历
- 国行认证理财规划师
- 雪州双溪龙区 拉曼大学财务培训师
- 国际商业引荐联盟 前主席(2020 年)
荣誉
- 2020-2022 年度Yes Financial Sdn Bhd 最佳执照理财规划师
- 2020-2022 年度Yes Financial Sdn Bhd 最佳投资顾问
- 2020-2022 年度Yes Financial Sdn Bhd 最佳离岸投资顾问
- 2021-2022 年 YES Financial Million Dollar Builder
- 2021-2023 年 Million Dollar Round Table(MDRT) 百万圆桌会员
白健丰Jordan Peh目前是一位 Financial Advisor (FA) Director,也是由国家银行和大马证劵委员会批准和认证的执照理财规划师。
他来自小康之家,一般人眼中的中产阶级。父母从小灌输他一个概念,假如要有额外的零用钱,必须在学校假期时,帮忙父母工作,透过劳力换取零星小钱。父是收烂铁的,Jordan表示回收烂铁的工作是需要劳力,对于当时体格较小的他,绝对不是一份轻松的优差,过程中双手难免会弄脏和容易被割伤。
父亲投资失利 家境一落千丈
绝大部分人都会经历了一些事,才会得到启发或开窍。幼年时父亲投资失利,被迫变卖资产,包括当时一家大小居住的家,然后迁入非法木屋区,全家在此待上好几个年头。“小时候因为家境不好而住进非法木屋区,四周环境恶劣,尤其是卫生间都是在屋子外面随便搭建的,卫生条件不好,也担心蛇的出没,使我从小对环境缺乏安全感,当时的我是非常不愿意在这样的环境,甚至希望早日搬离非法木屋区,住进环境较好的地方”,Jordan娓娓述说。
另外,Jordan从爸爸身上也看见了身为一家之主扛起家的责任。“即使爸爸投资失利,但是他不曾放弃,我还记得他喜欢坐在门外,一个一个电话打给朋友和老板,询问是否有收烂铁的工作,甚至不介意把一些工厂的废物,送到垃圾山。”当时Jordan踏着地上的垃圾,看见垃圾山如此地“壮观”,闻着随风飘来的酸臭味,这也是推动Jordan以后一定要成功的一股力量!
Jordan中学毕业后选读工商管理,在大学毕业后,遇见了人生的第一位伯乐,也是当时的保险主管的一句话:“Jordan,你的口才不错,是否有考虑加入保险业,而且从事保险业务员的收入与时间,你说了算!”
Jordan的性格属于行动派的,从来不瞻前顾后,于是在没有考量保险业到底适合不适合自己,也不懂何谓保险的情况下,就踏上了推销保险之路。
在这个过程,Jordan亲自协助保客处理保险索赔,也协助大大小小保险合约的索赔,给予无数家庭财富保障。
亲自为好友办理遗嘱索赔
最记忆深刻的一件保单索赔案例来自于一位中学同学,在 2 016年9月26日早上,她打了一通电话给Jordan,告知被确诊肺癌。Jordan是这位挚友的保险代理,知道这位33岁的同学最放不下是她两岁的孩子,于是在接下来的日子里,Jordan和太太从处理医疗保单索赔到立遗嘱,都陪伴着这位好友。
“我还记得,当天在医院给她签遗嘱时,在主诊医生的见证下,体格暴瘦的她带着仅有的力气,把遗嘱签上的一刻,我和太太心理非常难受,但也欣慰能帮助好友解决问题。”
经历了一年半与癌魔博斗,这位朋友终究在2018年4月19日,在家人的陪伴下独自前往另一个国度。Jordan表示能在这个行业坚持这么多年,就是希望在他的能力范围内,为身边的朋友兼客户,在不需担心财务的情况下,安详离开。至今,Jordan的手机,还保留和这位挚友于2018年4月11日最后的通讯记录:一个再也没有回复的信息。
增加投资理财服务升级
Jordan强调:“我发现除了保险,投资和理财也是很多客户需要的,因此我也逐渐为客户提供遗产规划及信托基金服务。”为了提升理财服务范围,他决定报考马来西亚的注册规划师专业文凭,为客户提供理财方面的建议、教育和服务。因此,他不只是推荐客户保单,也专研和挑选一些不错的基金,协助客户实现理财目标。
在赚到人生的第一桶金时,Jordan也耗费约30万令吉,聘请来自新加坡数一数二的理财规划顾问做公司的教练,以改善管理组织的系统和模式。那5年的跨国学习,他不时穿梭各国,逐渐打开对于金融理财事业的思维,也丰富了他理财事业的视野和观点。当中,也尝试和一个伙伴合作,希望将事业做大做强,无奈经过6个月的合作,Jordan发现彼此的理念不一致,难以继续合作。
Jordan认为理财不仅仅是保险的部分而已,还应该包括基金投资、遗产分配和资产管理,唯有将所有的理财工具结合在同一个体系和法治下,才是最佳的理财服务;伙伴的意愿则只是想持续专注于保险的事业,所谓道不同,不相为谋,最后只好拆伙。既然公司难以继续经营下去,办公室、人力资源以及团队也必须归零,Jordan为此耗损不少血汗钱,财务也因此来到瓶颈。Jordan曾认为自己当初有点自傲,结果跌得不轻,无形中让自己感到无形的压力。
脱框而出重新振作
失去了伙伴,Jordan继续单打独斗做理财的事业。庆幸的是太太Mayvis在金融的创业道路上全力支持他。在他们两人最彷徨和无助时,孩子也刚出生不久,是人生悲喜交加的交叉点,他们两人都咬紧牙关,关关难过关关过。“最苦的是当时还遇上农历新年,也是一般上华人无法避免要花钱的时刻!”Jordan表示。
当时的银行户口曾经剩下两位数,也因为这种困境,迫使Jordan离开舒适圈,往外寻找出路,转换了基金投资公司,加入当时全国冠军的团队。这个转换提升了他在投资的知识与技能,也让他明白和精英共事的重要性。后来,Jordan认识了一个全方位理财规划公司的创办人,两人一拍即合,他也顺理成章,加入了目前的执照理财规划公司,为他巩固了后来成为行业最出色的执照理财规划师的奠基。
当Jordan和团队成为国家银行和大马证劵委员会认证的执照理财规划师后,他们可以推荐市场所有保险公司的保单,也能够推荐国内国外的资产管理公司和投资银行的投资产品,因此不会出现偏差或一面倒的问题。
“马来西亚目前约有6万单一保险代理员和8万单一信托基金投资顾问,但是全方位的执照理财规划师目前只有1,400位。因此这个行业是一个蓝海市场,也是获得大众给予的一份专业的尊重,所以值得投入和耕耘!”
Jordan不仅为客户提供高素质的理财服务,在公司和行业内,也是马来西亚数一数二、高绩效的执照理财规划师。他是公司最优秀的全方位执照理财规划师,甚至每年在短时间内,以中立和全方位的方式连续获得国际认同的百万圆桌会员(MDRT),也被无数报章杂志和媒体专题报道和采访。目前,他也是马来西亚拉曼大学(UTAR)指定的理财培训讲师。
贤内助为团队诸葛亮
在带领本身的团队方面,Jordan表示太太Mayvis功不可没。还记得太太当初在他晋升成为团队领导后,毅然辞去跨国公司的高薪工作,全力支持他的事业及照顾家庭,可谓百分百付出。
Mayvis是一个思前顾后的人,处事圆融、目光放长远,也常以局外人的角度,逆位思考团队的方向和绩效,所以Jordan把Mayvis定位为团队的“诸葛亮”。现在,Jordan将重心放在业务发展和管理,而Mayvis负责团队策划。
“我俩正好在优势和性格上可以互补,扬长补短,让团队保持稳定和高绩效。”对于团队的要求,他们注重个人心态胜于个人能力。凭着过去所学的知识,技巧和失败的经验,夫妻俩终于把新加坡和本土化的培训系统融入一体,也成功培养了数位成功又年经的MDRT伙伴, 团队均是马来西亚一流的金融投资,保险以及理财服务的专业人士。
提升人们的理财智慧
除了提供逻辑性的理财咨询,Jordan也融入一些心灵上的辅助。他说:“每个人对理财的惯性和方式,反映出个别的人生观和价值观。有的客户其实已经拥有足够的金钱应付退休后的开销,仍过分忧虑现况和未来,常常浮现没安全感。”
因此,他会将客户的现有资产列出,然后明确分析该客户的现金流、风险管理、财富优化和遗产规划,接着就会制定理财大蓝图,鼓励客户好好把握时间,利用可消费的部分,做自己想做的事情,完成梦想。
Jordan和Mayvis的理念是希望有更多人知道马来西亚拥有中立的理财规划师,也希望从中培养更多有共同理念的执照理财规划师,携手提升马来西亚人民的理财智慧,让消费者有更多的财务选择。
另外,Jordan认为每一个人都应该要明确知道自己的方向和定位,那么做起事来才能持之以恒。他语重心长地说:坚持和固执只是一线之差,因此我们要很清楚知道自己要的是什么,方法有千百种,目标只有一个。
最后,Jordan推荐读者一本著作《有钱人想的和你不一样》,作者为T.哈福.艾克,内容是他白手起家,做过打杂小弟,后来凭自己的努力成为大富翁,然后也分享了一个金钱蓝图,帮助读者辨认自己的成长背景,如何在潜意识里塑造金钱观,对于安全感的需求是如何绊住了梦想,并追求更大更美好的事物。仿佛Jordan的心路历程和该作者的经历有点相似,他借此书籍和大家分享并共勉之。
